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Enquêteur bancaire

Moyens utilisés :

  • Téléphone et télécopieur

Fraude ciblant :

  • Les particuliers

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Fonctionnement

Les fraudeurs se font passer pour des institutions financières, des forces de l’ordre, Amazon et des agences d’évaluation du crédit et prétendent que votre compte bancaire a été compromis.

Vous recevez un appel téléphonique automatisé prétendument de votre institution financière, de forces de l’ordre, d’une agence d’évaluation du crédit ou, dans certains cas, d’Amazon, vous informant qu’il y a eu des transactions frauduleuses dans votre compte. Les fraudeurs vous demandent l’accès à votre ordinateur ou à votre appareil, afin de poursuivre « l’enquête ». Ils vous montrent alors une transaction frauduleuse dans votre compte bancaire en ligne. Les fraudeurs vous disent qu’ils veulent votre aide dans le cadre d’une « enquête » visant des criminels qui vous auraient volé de l’argent; les fraudeurs vous demandent alors de leur envoyer de l’argent dans le cadre de cette enquête.

Dans certains cas, les fraudeurs vous ajoutent à la liste des « bénéficiaires » à l’aide d’une adresse électronique frauduleuse et vous informent que vous devez transférer une grosse somme d’argent pour protéger votre compte. Les fraudeurs vous convainquent qu’ils ont versé de l’argent dans votre compte, alors qu’en réalité, les fonds ont été transférés de votre ligne de crédit ou de votre compte d’épargne.

Code d’authentification multifacteur

Il se peut que les fraudeurs aient le numéro de votre carte de débit et votre mot de passe, mais qu’ils n’aient pas accès à votre compte en raison de l’authentification multifacteur. Ils communiqueront avec vous en se faisant passer pour un représentant de votre institution financière et vous demanderont de leur fournir un code que vous recevrez par messagerie texte ou par courriel pour confirmer votre identité. Ce code est en fait le code d’authentification multifacteur, qui donne aux fraudeurs l’accès complet à votre compte bancaire.

Visite à la résidence de la victime

Les fraudeurs vous diront que dans le cadre de l’enquête, ils doivent se rendre à votre résidence pour aller chercher votre carte de débit ou de crédit. Ils viendront à votre domicile pour récupérer la carte et, pour rendre leur intervention encore plus crédible, ils pourraient même vous demander de couper la carte en deux, mais sans endommager la puce. Si vous ne coopérez pas, ils peuvent même aller jusqu’à vous menacer de vous arrêter.

Indices – Comment vous protéger

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